新NISAとロールオーバー

　7～8年ほど前からNISAをやっていて、始めた当初に購入した商品は、既に5年を経過しているので、基本的には経過した時点でロールオーバーする形で運用している。

　そのNISAだが、2024年より新制度に変わるということで、契約している金融機関からも新制度に関する案内を頂くのだが、新制度についてはある程度理解できたものの、現制度で保有している商品がどうなるのかが、案内文書では全然分からない。

　読んでも分からなければ訊くしかないということで、たまたま本日年休を取れたので聞いてきた。以下、自分の理解を備忘として残しておく。あくまでも自分の備忘なので、これが正否については保証できませんが。

・そもそも現行NISAから新NISAへのロールオーバーという概念は無い。
・現行NISAで契約している株式や投資信託は、全て課税口座に移行する。
・ロールオーバーチックな運用をするのであれば、課税口座に移行された商品は売却し、新たに新NISA口座で、売却した商品と同等の商品を購入する。

　本日、説明を受けて、自分としてはこのように理解した。